網(wǎng)貸備案審核材料曝光：一家P2P平臺的材料多達(dá)200000頁

 

　　現(xiàn)如今，除了招標(biāo)書，估計只有網(wǎng)貸備案有如此多的材料了。

 

　　去年12月，《關(guān)于做好P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治整改驗收工作的通知》發(fā)布以來，各地監(jiān)管部門陸續(xù)出臺相關(guān)的具體實施細(xì)則，積極推進網(wǎng)貸備案的工作。

 

　　但是，網(wǎng)貸備案的復(fù)雜性、艱巨性及推進的艱難程度，大大超乎監(jiān)管部門的預(yù)料之外，因此，今年以來網(wǎng)貸備案可能延期的消息不脛而走。在延期消息的影響下，有些地方的備案工作出現(xiàn)停滯，而廣州則仍在推進備案，當(dāng)?shù)馗骷移脚_近期加班加點準(zhǔn)備材料。

 

　　按照廣州市金融局下發(fā)的《廣州市網(wǎng)絡(luò)借貸中介機構(gòu)整改驗收工作方案》，4月25日是提交驗收申請的最后日期?！度A夏時報》記者了解到，目前，廣州PPmoney、民貸天下、新聯(lián)在線等大多數(shù)平臺遞交了網(wǎng)貸驗收申請。

 

　　華夏時報記者注意到，像新聯(lián)在線就遞交申報材料有好幾摞，根據(jù)網(wǎng)傳照片顯示，這些厚薄不一的6摞材料整整齊齊地放在長方桌上，這些材料多達(dá)2萬頁，最厚的一本接近8公分。

 

　　根據(jù)平臺提交的《P2P整改驗收申報材料清單》，總共包括12項：驗收自評報告、驗收問題自查指引表、158條佐證材料（8冊）、重點環(huán)節(jié)專項審計報告、近三年年度審計報告、律師事務(wù)所出具的法律意見書、網(wǎng)絡(luò)安全等級保護測評結(jié)果、電子合同（樣本）、銀行存管協(xié)議、風(fēng)險事件應(yīng)急處置預(yù)案、關(guān)于提交資料真實準(zhǔn)確和完整的承諾、關(guān)于三年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓股權(quán)的承諾。

 

　　有業(yè)內(nèi)人士表示，2萬頁的材料，對于一些大型平臺而言，可能是只多不會少。

 

　　新聯(lián)在線CEO陳智誠介紹，公司整體備案工作從2016年就開始作初步籌備，2016年7月26日上線了浙商銀行資金存管系統(tǒng)，隨著監(jiān)管條例的陸續(xù)出臺，積極調(diào)整合規(guī)工作。2月份廣東整改驗收出來后，近3個月團隊高強度工作和加班加點，齊心合力排查和攻堅克難，整理完成了多達(dá)2萬頁的驗收備案資料，并如期遞交了驗收申請。

 

　　今年2月1日，廣東省金融辦在其官網(wǎng)上掛出《關(guān)于進一步做好全省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)整改驗收有關(guān)事項的通知》（以下簡稱《通知》），要求督促廣東省內(nèi)（深圳除外）網(wǎng)貸機構(gòu)做好自查整改及整改驗收準(zhǔn)備工作。根據(jù)附件中的內(nèi)容，廣東共下發(fā)了158條的網(wǎng)貸自查指引表，其中8條為機構(gòu)風(fēng)險情況補充說明。

 

　　據(jù)陳智誠介紹，占據(jù)審核材料最多的就是這158條自證材料，其中新聯(lián)在線用了8冊，“頁數(shù)多少不是固定的，取決于各家平臺對158條的理解。”

 

　　據(jù)了解，網(wǎng)貸備案的驗收工作主要由一些律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等中介機構(gòu)負(fù)責(zé)，其中律所會對這些材料檢查審核驗收，并出具法律意見。此前廣州金融辦表示，將按照“合格一家，備案一家”的原則，并不追求備案平臺數(shù)量。

 

　　對于厚厚的備案材料，也引起不少行業(yè)人士的吐槽，有業(yè)內(nèi)人士稱，現(xiàn)在都提倡無紙化辦公，還要整一堆紙質(zhì)材料，有些浪費，況且互聯(lián)網(wǎng)金融還是互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，很多業(yè)務(wù)都實現(xiàn)了無紙化，但監(jiān)管要求也沒辦法。