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紙引未來(lái)網(wǎng)訊 隨著承兌匯票不斷普及，有不法分子打起了假承兌匯票的主意。近期，中鐵二局發(fā)布公告，票據(jù)市場(chǎng)上出現(xiàn)興業(yè)銀行長(zhǎng)春前進(jìn)大街支行以中鐵二局集團(tuán)有限公司名義出具的電子商業(yè)承兌匯票，全是假票，面額已經(jīng)高達(dá)1億之多。軟包裝企業(yè)碰到千萬(wàn)別收！
以中鐵二局為名的假承兌匯票流出，金額高達(dá)1億之多！
近期，中鐵二局發(fā)布公告，票據(jù)市場(chǎng)上出現(xiàn)興業(yè)銀行長(zhǎng)春前進(jìn)大街支行以中鐵二局集團(tuán)有限公司名義出具的電子商業(yè)承兌匯票。興業(yè)銀行長(zhǎng)春前進(jìn)大街支行不是中鐵二局集團(tuán)有限公司的合作銀行，該商業(yè)承兌匯票不是中鐵二局集團(tuán)有限公司出具。
目前中鐵二局已經(jīng)確認(rèn)，此批興業(yè)銀行長(zhǎng)春前進(jìn)大街支行開出來(lái)的全是假票，局總部已經(jīng)報(bào)經(jīng)偵，現(xiàn)在干警正在趕往長(zhǎng)春。據(jù)相關(guān)公告及不完全統(tǒng)計(jì)，目前市場(chǎng)上流通的假中鐵二局商票面額已經(jīng)高達(dá)1億之多。
在電子承兌匯票時(shí)代，一般認(rèn)為票據(jù)不會(huì)出現(xiàn)假的問(wèn)題，但是只要是系統(tǒng)，就會(huì)出現(xiàn)紕漏。過(guò)往電子承兌匯票占比低，電子承兌匯票偽造也將少。目前電子承兌匯票已是主流，面臨的偽造風(fēng)險(xiǎn)必然上升，很多騙子利用這些漏洞進(jìn)行詐騙。
結(jié)合近期的假電票的事件，可以總結(jié)為以下幾種假票：
1、通過(guò)騙取工商注冊(cè)資料，將自身包裝偽造成央企開商票
1）詐騙犯通過(guò)偽造或不法（內(nèi)外勾結(jié)）騙取央企的：營(yíng)業(yè)執(zhí)照+法人簽字+公章！
2）通過(guò)偽造的材料在某地工商、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門將企業(yè)偽造成目標(biāo)央企控股子公司；
3）大量開立該子公司的商票，從而在市場(chǎng)以央企貿(mào)易兜售此商票！
案例：河南中建跨貿(mào)偽造中建一局控股子公司案！
2、通過(guò)騙取開戶資料，直接通過(guò)系統(tǒng)開目標(biāo)公司商票
1）詐騙犯通過(guò)偽造或不法（內(nèi)外勾結(jié)）騙取開戶資料所需的央企照片或者復(fù)印件，偽造假章、假原件去開戶；
2）內(nèi)外勾結(jié)原件開戶，集團(tuán)不知情；
3）通過(guò)開好的企業(yè)戶+網(wǎng)銀，大肆開立該央企的電子商票
案例：中建二局在興業(yè)銀行長(zhǎng)春前進(jìn)大街支行的不法商票；
3、通過(guò)系統(tǒng)漏洞開立實(shí)為商票的偽銀票
1）詐騙犯通過(guò)某些小行的票據(jù)系統(tǒng)漏洞，將開立的商票的付款人名稱惡意寫成某銀行；
2）將本是票面有誤的商票偽裝成一張銀票，在市場(chǎng)兜售；
案例：安徽某科技農(nóng)商行的假銀票；
4、真的非法銀票
1）詐騙犯通過(guò)獲得銀行開立同業(yè)戶的全套材料，并拿著材料到電票代理接入行開立未直接接入電票系統(tǒng)的銀行同業(yè)戶；
2）利用部分電票代理接入的審核漏洞、業(yè)務(wù)監(jiān)控漏洞；對(duì)同業(yè)戶開電票無(wú)需總行審批情況下，非法開立真實(shí)的銀票；
3）在市場(chǎng)上在大肆拋售該電票！
1個(gè)小妙招，快速鑒別電子商業(yè)承兌匯票真?zhèn)?br />
經(jīng)多方確認(rèn)，這張商票是假票，出票人利用ECDS系統(tǒng)的漏洞，開出了仿冒”中鐵十二局集團(tuán)有限公司“的商票，近乎以假亂真，導(dǎo)致持票人遭受嚴(yán)重?fù)p失。
針對(duì)這種新形勢(shì)的“騙局”，今天給大家分享一個(gè)有效的應(yīng)對(duì)方法，可以利用網(wǎng)銀系統(tǒng)里的“信用兌付記錄”欄目進(jìn)行核對(duì)，確認(rèn)兌付記錄主體與票面主體是否一致。
【可用網(wǎng)銀】
暫時(shí)已知工商、建行、農(nóng)行、中信、招商、興業(yè)、杭州、齊魯銀行，具備商票在簽收前查詢出票人和前一手背書人兌付信用記錄功能。
【使用方法】
票據(jù)簽收前點(diǎn)擊票據(jù)“引索”到“信用兌付記錄”欄；
點(diǎn)擊該方格欄后10-15秒，就會(huì)彈屏出該商票的“信用兌付記錄”；
其中有一欄很重要:出票人的名稱要及時(shí)核對(duì)票面出票人；
若一致是正常的商票，不一致就要加倍注意了；
可能是假票，拒絕簽收?。?！
本來(lái)承兌匯票已經(jīng)有諸多為人所詬病的地方，現(xiàn)在電子承兌更多坑了，真的讓眾多小微企業(yè)叫苦不迭！唯有擦亮雙眼，謹(jǐn)防中招了??！
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